So schützen wir Ihre Transaktionen

Diese Seite erklärt, wie wir bei Casinova Casino Geldwäscherei verhindern und Identitäten prüfen. Sie erfahren, wann wir Dokumente anfordern, wie lange die Prüfung dauert und welche Regeln für Ein- und Auszahlungen gelten.

Unsere AML-Richtlinie

Wir betreiben Casinova Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2022-067 der Curaçao Gaming Control Board. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung der Anti-Geldwäscherei-Vorschriften des Lizenzsitzes sowie international anerkannter Standards, darunter die FATF-Empfehlungen. Unser Geldwäscherei-Beauftragter (MLRO) überwacht die Umsetzung dieser Richtlinie und meldet verdächtige Transaktionen an die zuständige Finanzaufsichtsbehörde.

Geldwäsche bezeichnet das Einschleusen illegal erworbener Gelder in den legalen Finanzkreislauf. Online-Casinos sind dafür ein attraktives Ziel, weil Ein- und Auszahlungen in kurzen Abständen möglich sind. Deshalb behandeln wir jeden Account mit denselben Prüfungsstandards, unabhängig von Einsatzhöhe oder Spielverhalten.

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung erfolgt in drei Stufen: bei der Registrierung, vor der ersten Auszahlung und bei Überschreitung bestimmter Schwellenwerte. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihr Alter (Mindestalter 18 Jahre) und Ihre Adresse anhand der von Ihnen angegebenen Daten. Vor der ersten Auszahlung fordern wir vollständige Dokumente an. Zusätzlich verifizieren wir Ihre Zahlungsmethode, bevor Auszahlungen auf TWINT, PostFinance, Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, Bitcoin oder per Banküberweisung freigegeben werden.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, gültig)
• Adressnachweis: Versorgerrechnung, Bankauszug oder offizielle Behördenschrift (nicht älter als 3 Monate)
• Zahlungsmethodennachweis: Foto der Karte (mittlere Ziffern verdeckt), Kontoauszug des E-Wallets oder Krypto-Wallet-Adresse
• Bei Bedarf: Herkunftsnachweis der Mittel (siehe unten)

Der Verifizierungsablauf Schritt für Schritt

Laden Sie Ihre Dokumente über den gesicherten Bereich Ihres Accounts hoch. Wir bearbeiten vollständige Anträge in der Regel innerhalb von 24 bis 72 Stunden. Bei Unklarheiten kontaktiert unser Compliance-Team Sie per E-Mail an [email protected]; Sie antworten direkt im Ticket und laden fehlende Unterlagen nach.

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen, auf Servern in der EU gespeichert und nur vom Compliance-Personal eingesehen. Zugriffsberechtigungen werden protokolliert. Wir geben Dokumente nicht an Dritte weiter, ausbehaltlich gesetzlicher Meldepflichten gegenüber der Finanzaufsichtsbehörde.

• Schritt 1: Konto öffnen und Bereich «Verifizierung» aufrufen
• Schritt 2: Dokumentart auswählen und Fotos in lesbarer Qualität hochladen
• Schritt 3: Bearbeitung durch unser Compliance-Team (24 bis 72 Stunden)
• Schritt 4: Status-Meldung per E-Mail; bei fehlenden Unterlagen Nachreichung im Ticket
• Schritt 5: Freischaltung der Auszahlungsfunktion ohne Limitsperre

Herkunft der Einzahlungsfonds

Bei hohen Einzahlungsbeträgen, ungewöhnlichen Einzahlungsmustern oder Auszahlungen über 10'000 CHF innerhalb von 12 Monaten können wir einen Herkunftsnachweis (Source of Funds) verlangen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht: Wir müssen nachvollziehen können, dass die eingesetzten Mittel aus legaler Tätigkeit stammen.

Als Nachweis akzeptieren wir Lohnabrechnungen der letzten 3 Monate, Steuerbescheide, Kaufverträge (etwa Immobilien- oder Fahrzeugverkäufe), Erbnachweise oder Kontoauszüge mit sichtbarem Geldeingang. Abhängig vom Fall prüfen wir das Dokument innerhalb von 5 Werktagen und bestätigen den Eingang sofort.

Kontrolle von Ein und Auszahlungen

Jede Ein- und Auszahlung durchläuft ein automatisiertes Monitoringsystem. Es kennzeichnet Transaktionen, die von Ihrem gewohnten Muster abweichen: plötzliche Einzahlungserhöhungen, viele kleine Einzahlungen in kurzer Folge oder Auszahlungen ohne dazwischenliegendes Spielverhalten. Markierte Vorgänge prüfen wir manuell, bevor wir sie freigeben.

Auszahlungen erfolgen nach der Same-Methode-Regel: Wir zahlen auf dieselbe Methode aus, auf der die Einzahlung erfolgte. Die Mindestein- und -auszahlung liegt bei 20 CHF. Das tägliche Auszahlungslimit beträgt 5'000 CHF, das monatliche 20'000 CHF. E-Wallets und Krypto-Transaktionen werden innerhalb von 0 bis 24 Stunden bearbeitet, Karten und Banküberweisungen in 1 bis 3 Werktagen. Es fallen keine Gebühren an.

Wenn die Verifizierung scheitert

Sind Dokumente unvollständig, abgelaufen oder widersprechen den Kontoangaben, setzen wir die Auszahlungsfunktion aus. Sie erhalten Frist von 30 Tagen zur Nachreichung; innerhalb dieser Zeit bleibt Ihr Konto für Einzahlungen und Spielbetrieb offen. Kommen Sie der Aufforderung nicht nach, sperren wir das Konto vollständig und erstatten den verbleibenden Kontostand nach Prüfung auf die verifizierte Zahlungsmethode.

Bei begründetem Verdacht auf Identitätsbetrug, Nutzung von Drittzahlungsmitteln oder Geldwäscherei schliessen wir das Konto sofort, frieren relevante Beträge ein und erstatten Meldung an die Finanzaufsichtsbehörde der Lizenzjurisdiktion. Ein Widerspruch ist jederzeit an [email protected] möglich; wir prüfen jeden Fall einzeln.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsprotokolle mindestens 5 Jahre nach der letzten Kontoaktivität auf. Diese Frist schreiben die Anti-Geldwäscherei-Vorschriften unseres Lizenzsitzes vor; sie erlaubt den Behörden, Transaktionsketten im Nachhinein zu prüfen. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente unwiderruflich. Einsehen kann den Datensatz ausschliesslich das Compliance-Team, jeder Zugriff wird protokolliert.

Häufige Fragen

Kann ich vor der Verifizierung schon spielen?

Ja, Registrierung, Einzahlung und Spielbetrieb sind vor der vollständigen Verifizierung möglich. Erst bei der ersten Auszahlung fordern wir Ihre Dokumente an.

Wie lange dauert die Verifizierung?

In der Regel 24 bis 72 Stunden nach Upload vollständiger Unterlagen. Bei einem Herkunftsnachweis rechnen Sie mit bis zu 5 Werktagen.

Warum muss ich meine Karte fotografieren?

Wir müssen nachweisen, dass die eingesetzte Karte Ihnen gehört. Verdecken Sie dabei die mittleren Ziffern und den CVV-Code, nur die ersten vier und letzten vier Ziffern müssen sichtbar sein.

Muss die Auszahlung über dieselbe Methode erfolgen?

Ja, nach der Same-Methode-Regel zahlen wir auf die Methode aus, über die die Einzahlung erfolgte, sofern technisch möglich. Andernfalls nutzen wir Banküberweisung nach Verifizierung.

Wer sieht meine Dokumente?

Ausschliesslich das Compliance-Team, mit protokollierten Zugriffsrechten. Dritte erhalten die Dokumente nur im Rahmen gesetzlicher Meldepflichten gegenüber der Finanzaufsichtsbehörde.